ºÎÁ¦¸ñ :
±ÝÀ¶À§, ºñ´ë¸é½Ç¸íÈ®ÀÎ ¹æ½Ä È°¿ë¡¦´ë¸éÈ®ÀÎ °üÇà °³¼±
Çѱ¹µðÁöÅдº½º ±èÇü±Ù ±âÀÚ = ÀºÇà µî ±ÝÀ¶»ç¿¡ °¡Áö ¾Ê°í ÁýÀ̳ª Á÷Àå¿¡¼ ÀºÇà, Áõ±Ç»ç °èÁ¸¦ ¸¸µé ¼ö ÀÖ°Ô µÈ´Ù. ÀºÇà±ÇÀº ¿À´Â 12¿ùºÎÅÍ, ±âŸ ±ÝÀ¶±ÇÀº ³»³â 3¿ùºÎÅÍ Ã¢±¸¹æ¹® ¾øÀÌ °èÁ°³¼³ÀÌ °¡´ÉÇØÁø´Ù. ±ÝÀ¶À§¿øȸ´Â ÇØ¿Ü¿¡¼ °ËÁõµÈ ºñ´ë¸éÈ®ÀÎ ¹æ½ÄÀ» Àû¿ëÇØ Ã¢±¸¿¡¼ ±ÝÀ¶±Ç Á÷¿ø°ú ´ë¸éÇÏÁö ¾Ê¾Æµµ ÁýÀ̳ª Á÷Àå µî¿¡¼ ÀÎÅÍ³Ý µîÀ» ÀÌ¿ëÇØ ±ÝÀ¶»óÇ°À» °¡ÀÔÇÒ ¼ö ÀÖ°Ô µÆ´Ù°í 18ÀÏ ¹àÇû´Ù.
±×µ¿¾ÈÀº °í°´ÀÌ ¿¹±Ý, Áõ±Ç µî ±ÝÀ¶»óÇ° °¡ÀÔÀ» À§ÇØ °èÁ¸¦ °³¼³ÇÒ ¶§ ±ÝÀ¶È¸»ç ⱸ¸¦ ¹æ¹®ÇØ ±ÝÀ¶È¸»ç Á÷¿ø¿¡°Ô Áֹεî·ÏÁõ µî ½ÅºÐÁõÀ» Á¦½ÃÇÏ°í ½Ç¸íÈ®ÀÎÀýÂ÷¸¦ °ÅÃƾ߸¸ Çß´Ù. ¶Ç À̸¦ ÅëÇØ Ã¢±¸ Á÷¿øÀº ½Ç¸íÈ®ÀÎÁõÇ¥»óÀÇ »çÁø°ú ³»¹æ°í°´ÀÇ ¾ó±¼À» ´ëÁ¶ÇØ º»Àο©ºÎ¸¦ ½Äº°ÇØ¿Ô´Ù. ÀÌ´Â Áö³ 1993³â ±ÝÀ¶½Ç¸íÁ¦ µµÀÔ ´ç½Ã ±ÝÀ¶È¸»ç°¡ ´ë¸é(face-to-face)À¸·Î °í°´ÀÇ ½ÇÁö ¸íÀǸ¦ È®ÀÎÇØ¾ß ÇÑ´Ù°í Á¤ºÎ°¡ À¯±ÇÇؼ®À» ³»¸° µ¥ µû¸¥´Ù.
±ÝÀ¶À§´Â ±×·¯³ª ¡°¿ì¸®³ª¶óÀÇ ¹ßÀüµÈ ITÀÎÇÁ¶ó ¹× ÇÉÅ×Å©±â¼úÀ» °í·ÁÇØ ºñ´ë¸é(On-line µî)¹æ½Äµµ »ç¿ëÇÒ ¼ö ÀÖµµ·Ï ÇØ ¼ÒºñÀÚ°¡ ½Ã°£¡¤Àå¼Ò¿¡ ±¸¾Ö¹ÞÁö ¾Ê°í ±ÝÀ¶¼ºñ½º¸¦ ÀÌ¿ëÇÒ ¼ö ÀÖµµ·Ï ÇÒ Çʿ伺 Á¦±âµÆ´Ù¡±¸ç ¡°¡®³°Àº±ÔÁ¦¡¯ Çõ½ÅÀ» ÅëÇÑ ±ÝÀ¶°³Çõ Â÷¿ø¿¡¼ À¯°ü±â°ü°ú ÇÔ²² ÇØ¿Ü»ç·Ê ºÐ¼®, ±ÝÀ¶¾÷°è¡¤ÇÉÅ×Å©¾÷ü¡¤¹ý·üÀü¹®°¡ µî ÀÇ°ß¼ö·ÅÀ» °ÅÃÄ °³¼±¹æ¾È ¸¶·Ã, ±ÝÀ¶°³ÇõÀÚ¹®´Ü ¹× ±ÝÀ¶°³ÇõȸÀÇ ³íÀǸ¦ °ÅÃÄ ÃÖÁ¾ È®Á¤Çß´Ù¡±°í ¹àÇû´Ù. À̹ø Á¦µµ °³¼±ÀÇ ÁÖ¿ä ¹æÇâÀº ´Ù¾çÇÑ ºñ´ë¸éÈ®ÀÎ ¹æ½ÄÀ» È°¿ëÇØ ¼ÒºñÀÚÀÇ ÆíÀÍÀ» ³ôÀÌ°í, ÀÌ °úÁ¤¿¡¼ ¸íÀǵµ¿ë µî ºÎÀÛ¿ëÀÇ °¡´É¼ºÀ» ÃÖ´ëÇÑ Â÷´ÜÇÏ´Â µ¥ ÀÖ´Ù. ¶ÇÇÑ Àڱݼ¼Å¹¹æÁö¸¦ À§ÇØ ±¹Á¦±âÁØ µî¿¡ ºÎÇÕÇÏ°í, Àü¹ÝÀûÀÎ ±ÝÀ¶°Å·¡°úÁ¤¿¡¼ ´ë¸éÈ®ÀÎ °üÇ൵ ÇÔ²² °³¼±Çϴµ¥ ÀÖ´Ù. ÀÌ¿¡ µû¶ó ÇØ¿Ü¿¡¼ °ËÁõµÈ ºñ´ë¸é È®Àιæ½ÄÀÌ ¿ì¼± Çã¿ëµÈ´Ù. ´ÙÀ½Àº ÇØ¿Ü ÁÖ¿ä±¹¿¡¼ ÁÖ·Î »ç¿ëÇÏ´Â ºñ´ë¸é½Ç¸íÈ®ÀÎ ¹æ½Ä Áß ½Ç¸íÈ®ÀÎ Á¤È®µµ°¡ ³ôÀº 4°¡Áö ¹æ½ÄÀÌ´Ù ¸ÕÀú ½ÅºÐÁõ »çº» Á¦½Ã´Ù. °í°´ÀÌ ½ÅºÐÁõÀ» ÃÔ¿µ ¶Ç´Â ½ºÄµÇØ ¿Â¶óÀÎ(¸ð¹ÙÀÏ Æ÷ÇÔ) Á¦ÃâÇÏ°í ±ÝÀ¶È¸»ç´Â ÁõÇ¥ ¹ß±Þ±â°ü¿¡ ÁøÀ§¿©ºÎ¸¦ È®ÀÎÇÑ´Ù. µÎ¹ø°´Â ¿µ»óÅëÈ´Ù. ±ÝÀ¶È¸»ç Á÷¿øÀÌ °í°´°ú ¿µ»óÅëÈÇÏ¸é¼ À°¾È ¹× ¾È¸éÀνıâ¼úÀ» ÅëÇØ ½ÅºÐÁõ»ó »çÁø°ú °í°´ ¾ó±¼À» ´ëÁ¶ÇÑ´Ù. ¼¼¹ø°´Â Çö±ÝÄ«µå µî Àü´Þ½Ã È®ÀÎÇÏ´Â ¹æ¹ýÀÌ´Ù. Çö±ÝÄ«µå, º¸¾ÈÄ«µå µîÀ» °í°´¿¡°Ô ¿ìÆí µîÀ¸·Î Àü´Þ½Ã Àü´Þ¾÷ü Á÷¿øÀÌ ÁõÇ¥¸¦ ÅëÇØ ½Ç¸íÈ®ÀÎÇÏ´Â ¹æ¹ýÀÌ´Ù.
¸¶Áö¸·Àº ±âÁ¸°èÁ¸¦ È°¿ëÇÏ´Â °ÍÀÌ´Ù. ´Ù¸¥ ±ÝÀ¶È¸»ç¿¡ ÀÌ¹Ì °³¼³µÈ °èÁ·κÎÅÍ ¼Ò¾×ÀÌü µîÀ» ÅëÇØ °í°´ÀÇ °°Àº °èÁ °Å·¡±ÇÇÑÀ» È®ÀÎÇÏ´Â °ÍÀÌ´Ù.
ÀÌ¿¡ ´õÇØ ±ÝÀ¶È¸»ç°¡ ¡°ÀÌ¿¡ ÁØÇÏ´Â »õ·Î¿î ¹æ½Ä¡±À» °³¹ß¡¤»ç¿ëÇÏ´Â °Íµµ °¡´ÉÅä·Ï ÇØ ±â¼úÁ߸³¼º È®º¸ ¹× ±ÝÀ¶È¸»ç¡¤ÇÉÅ×Å©¾÷üÀÇ ±â¼ú°³¹ßÀ» À¯µµÇÒ °èȹÀÌ´Ù. ¿©·¯ ´Ü°èÀÇ È®ÀÎ(Multi-Check) ÀýÂ÷¸¦ ÅëÇØ Á¤È®¼ºµµ ³ôÀÏ ¹æħÀÌ´Ù.ºñ´ë¸éÈ®Àνÿ¡´Â ¾Õ¼ ¼³¸íÇÑ 4°¡Áö ¹æ½Ä(¡°ÀÌ¿¡ ÁØÇÏ´Â »õ·Î¿î ¹æ½Ä" Æ÷ÇÔ) Áß »óÈ£º¸¿Ï¼ºÀ» °¨¾ÈÇØ 2°¡Áö ¹æ½ÄÀ» ¼±ÅÃÇØ È®Àιæ½ÄÀ¸·Î »ç¿ëÇÑ´Ù. ¿¹¸¦ µé¾î ¸ÕÀú ½ÅºÐÁõ »çº»À» Á¦½ÃÇÏ°í, ¿µ»óÅëȸ¦ ÅëÇØ ½ÅºÐÁõ »ó »çÁø°ú °í°´À» ºñ±³ÇÏ´Â ¹æ½ÄÀÌ´Ù. ¶ÇÇÑ ½ÅºÐÁõ »çº» Á¦½Ã + Çö±ÝÄ«µå Àü´Þ½Ã ½ÅºÐÁõ°ú °í°´ ºñ±³ µîµµ °¡´ÉÇÏ´Ù. À̹ۿ¡ ±ÝÀ¶È¸»ç ÀÚüÀûÀ¸·Î Ãß°¡ È®Àιæ½ÄÀ» ¼±ÅÃÇØ Àû¿ëÇϵµ·Ï ±ÇÀåÇÒ °èȹÀÌ´Ù. ¹«¾ùº¸´Ù ±ÝÀ¶À§´Â ºñ´ë¸é È®Àιæ½ÄÀ» Çã¿ëÇÑ´Ù°í Çؼ ½Ç¸íÈ®ÀΰúÁ¤ÀÌ ´À½¼ÇÏ°Ô ¿î¿ëµÉ °ÍÀ̶ó´Â ¼±ÀÔ°ßÀ̳ª ¿ÀÇظ¦ öÀúÈ÷ ºÒ½ÄÇÏ°í °Å·¡¾ÈÁ¤¼ºÀ» È®º¸ÇÒ ¹æħÀÌ´Ù. ±¹Á¦Àڱݼ¼Å¹¹æÁö±â±¸(FATF)¿¡¼µµ ºñ´ë¸é °Å·¡¸¦ Çã¿ëÇÏ°í ÀÖÀ¸³ª, Àڱݼ¼Å¹À§ÇèÀÌ ³ôÀº Á¡À» °í·ÁÇØ º¸´Ù °ÈµÈ °í°´È®ÀÎÁ¶Ä¡¸¦ Àû¿ëÇϵµ·Ï ±Ç°íÇÏ°í ÀÖ´Ù. ÀÌ¿¡ µû¶ó ±ÝÀ¶È¸»ç ÀÚüÀûÀ¸·Î ºñ´ë¸é È®ÀÎÀýÂ÷ ¸¶·Ã½Ã FATF¿¡¼ ±Ç°íÇÏ´Â ³»¿ëÀ» ÃæºÐÈ÷ °¨¾ÈÇØ ¿î¿µÇÒ ÇÊ¿ä°¡ ÀÖ´Ù. À̹ø ±âȸ¿¡ Àü¹ÝÀûÀÎ ±ÝÀ¶°Å·¡°úÁ¤¿¡¼ÀÇ º»ÀÎÈ®ÀÎ °üÇ൵ ÇÔ²² °³¼±µÈ´Ù. ±×°£ ¡®ÀüÀÚ±ÝÀ¶°¨µ¶±ÔÁ¤¡¯¿¡ µû¸¥ Á¢±Ù¸Åü ¹ß±Þ½Ã ¡®½Ç¸íÈ®ÀÎÁõÇ¥ È®ÀΡ¯Àº ´ë¸éÈ®ÀÎ(ⱸ ³»¹æ ÇÊ¿ä)À» ÀǹÌÇÑ´Ù°í ½Ç¹«Çؼ®µÆ´Ù. ±×·¯³ª »ó±â °³¼±¹æ¾ÈÀ» ÁØ¿ëÇØ ºñ´ë¸éÈ®ÀÎ ¹æ½Äµµ °¡´ÉÇÑ °ÍÀ¸·Î ½Ç¹«Çؼ®ÀÌ º¯°æµÈ´Ù. ±ÝÀ¶À§´Â ºñ´ë¸é ½Ç¸íÈ®ÀÎ ¹æ½ÄÀÌ Ã³À½ µµÀÔÇÏ´Â Á¡À» °í·ÁÇØ ±ÝÀ¶È¸»çº° »çÀü Å×½ºÆ®¸¦ ÃæºÐÈ÷ ½Ç½ÃÇÑ ÈÄ ´Ü°èÀûÀ¸·Î ½ÃÇà(ÀºÇà±Ç - ¿©Å¸ ±ÝÀ¶±Ç)ÇÒ °èȹÀÌ´Ù. ¶ÇÇÑ Å×½ºÆ® °á°ú µîÀ» Åä´ë·Î °³¼±¹æ¾ÈÀ» º¸¿ÏÇÑ ÈÄ ¿Ã 12¿ù ±âÁ¸ À¯±ÇÇؼ®À» º¯°æ¡¤½ÃÇàÇÒ ¿¹Á¤ÀÌ´Ù. ÀÌó·³ ºñ´ë¸é½Ç¸íÈ®ÀÎ ¹æ½ÄÀÌ µµÀԵʿ¡ µû¶ó ¾ÕÀ¸·Î °í°´ÀÌ Á¡Æ÷¸¦ ¹æ¹®ÇÏÁö ¾Ê°íµµ °èÁ °³¼³ µî ±ÝÀ¶¼ºñ½º ÀÌ¿ëÀÌ °¡´ÉÇØÁø´Ù. ¶ÇÇÑ ¿Â¶óÀÎÀ» ÅëÇØ ±ÝÀ¶»óÇ° °¡ÀÔÀÌ Æí¸®ÇØÁö¹Ç·Î ÀÎÅͳÝÀü¹®ÀºÇà ¼³¸³ ±â¹Ý ¸¶·Ã ¹× ÀÚº»½ÃÀå È°¼ºÈµµ ÃËÁøµÉ °ÍÀ¸·Î º¸ÀδÙ.
°í°´È®ÀÎ °ü·Ã ÇÉÅ×Å© »ê¾÷ÀÌ º»°ÝÀûÀ¸·Î È°¼ºÈµÇ´Â ±â¹ÝÀÌ ¸¶·ÃµÇ°í, ÀÌ·¯ÇÑ ¹ßÀüÀ» ÅëÇØ ÇÉÅ×Å© »ê¾÷ÀÇ ÇâÈÄ ÇØ¿Ü ÁøÃâ °¡´É¼ºµµ ³ô¾ÆÁú Àü¸ÁÀÌ´Ù.
|